מתי חשוב לדבר עם סוכן הביטוח שלך

התאמת פוליסות הביטוח שלך בכל שינוי במצב המשפחתי 
חתונה, לידת ילד, גירושין, קבלת ירושה. אירועי חיים אלה ועוד עשויים להתרחש במציאות של כל אחד ואחת מאתנו. לא כולם מודעים לכך, אבל לכל שינוי כזה, יש גם משמעות כלכלית לא מבוטלת והשפעה על הביטוחים שברשותנו.
מדוע יש לעדכן את סוכן הביטוח בנוגע לשינויים במצב המשפחתי
בעקבות שינויים במצב המשפחתי מומלץ תמיד לבדוק האם יש צורך לעדכן את פוליסות הביטוח או מסלולי ההשקעה בהתאם.

על מנת שנוכל להתאים את הכיסוי הביטוחי שלך ולמצות את פוטנציאל הרווחים חשוב לעדכן אותנו בכל שינוי. לעתים מדובר בהגדלת כיסוי קיים ולעתים בביטול כיסויים כפולים ומיותרים, שינויי מסלול ועוד.

דברים שיש לשים דגש עליהם בשינויים במצב המשפחתי:

  •  עדכון הסטטוס בקרן הפנסיה.
  • עדכון מסלול השארים בקרן הפנסיה.
  • חלוקת השארים בקרן הפנסיה.
  • עדכון המוטבים בפוליסת ביטוח החיים.
  • עדכון אמצעי תשלום.
  • עדכון בעל הפוליסה והמבוטחים בפוליסות הילדים.
  • עדכון מוטבים בפוליסות הילדים.

אשמח לשמוע ממך>>
אסי קריטי,
מנכ"ל קריטי ביטוח והשקעות.